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外汇交易并非适合心理脆弱者的游戏，它涉及的情感投入可能远超想象。外汇交易者必须首先学会掌控自己的情绪，才有可能进一步掌控并精通交易。

交易心理：什么是交易心理？为何它如此关键？

交易心理涉及理解我们如何应对交易中的精神压力。情绪掌控是成功交易的必要素质，只有在思维清晰的状态下，才能做出理智的交易决策。

交易情感

诸多交易情感中，最常见也最危险的是恐惧和贪婪。

恐惧和贪婪甚至可能摧毁最优秀的交易策略。一念之间的恐惧或贪婪可能引发瞬间的冲动行为，让数月的辛苦盈利瞬间化为乌有。情绪失控不能成为交易亏损的理由，同样，亏损也不能成为责怪情绪的借口。

切记！交易和心理二者是相互影响的！

贪婪

不能助长贪婪的念头。

许多人认为如果交易的唯一目标是赚钱，那就是贪婪。

但这种想法并非贪婪。

贪婪是操之过急，想快速赚取大笔财富。

交易中有多种贪婪的表现。

交易头寸过大

交易过于频繁

抱有脱离实际的期望

不愿逐步累积净值，一心梦想一笔交易大赚。

恐惧

交易中的恐惧主要有两个方面：

恐惧亏损

恐惧错失机会

恐惧亏损导致交易者在时机未成熟时过早平仓，眼睁睁错过潜在利润！恐惧错失机会则导致交易者中途为了抓住某个主要价格波动而摒弃交易策略。

恐惧对交易极为不利，也是过度交易和错失入市与退市时机的始作俑者。

请不要害怕！

管理风险与情绪

风险管理涉及计算您为获取某一利润而愿意承担的风险资本金额。若想深入理解风险及风险管理相关内容，可参考“风险”模块。

在交易过程中，交易者对风险管理重要性的认知尤为关键。它有助于您采取正确的交易节奏，理清思路，还能帮助您控制情绪。

以下是一些交易中需要考虑的事项：

交易规模－从“小”做起

如果您想泡个热水澡，通常会先用脚趾试水温，而不会猛然扎入。交易也是如此，切忌将全部仓位猛扎进市场。您可以从小额交易开始，测试市场，然后再进行全仓交易。

持有对账户而言过大的交易仓位，不仅会放大价格波动幅度，对账户和情绪也会带来破坏性影响。贪婪和恐惧心理可能直接导致交易失误，正如前面所述：交易和心理之间相互影响。

如果您梦想通过采取大额交易头寸获取较大利润，也请别忘了交易可能出现错误，过大的头寸所伴随的风险也更大，意味着您面临的损失也可能更大。

风险／回报率

风险回报率的目标应至少设为3：1，最糟糕情况下也要有2：1的收益／亏损率。

比如您的目标是60点的利润，最大损失应控制在30点左右。或者如果您愿意接受的最大损失在1000美元左右，利润目标应至少为2000美元。如果您的交易风格是多次小额交易，单笔利润可能偏小，那么需要相应缩小最大损失。

规划风险／回报率意味着您对亏损有了心理准备，可以避免情绪化交易。一笔因情绪导致的错误交易的损失，有时可能将多次交易的利润一扫而空。

损益目标（P／L）

参与交易之前，应有明确的退市点规划。您甚至可以设置每日的损益目标。

一旦达到目标，就应该停止交易，避免让利润回流市场。

损益目标（P／L）的设置有助于避免因恐惧和贪婪引发的过度交易以及扩大头寸。

市场波动性

市场中的波动情况常因时而异，不尽相同。

对多数市场而言，波动性最大的时段是伦敦下午，即纽约上午，此时价格波动较大，损益变动也最剧烈。

如果您交易经验欠缺，在市场极度波动时最好保持观望，这或许是更明智的选择。

交易小贴士

您可能会觉得以下交易小贴士比较实用。

实施风险管理

设置止损和限价——这些措施能将退市平仓决策与情绪分离，从而减少因对仓位依恋而产生的不必要损失风险。交易者的情感依恋常让他们认为价格总会反转，因而眼看着亏损扩大。

对交易者而言，最困难的事情是手动关闭一笔亏损的交易。如果设置了止损，就不必人为执行这一动作。

交易者常抱怨市场反转时恰好触及止损位，因此一旦设置止损，就不要轻易取消。止损通常是在交易前设置的，此时心态较为平静，而入市后若走势不利，压力较大，决策可能不够理智。

请相信您最初的决定！

把交易当作生意对待，而非儿戏！

您不会冲动地向某个生意投入1万美元，因此也不应冲动地投入1万美元进行交易！

请确保在交易之外，利用时间进行市场调研。

理智的交易永远优于冲动的交易！

耐心

耐心是交易中的一大美德。耐心意味着：

在交易之前，等待价格达到您的指标

必要时可能需要等待数小时才入市，请记住，交易赚钱比一天内交易次数更重要。

不要一看到价格波动或感到无聊就仓促交易。

不要盲从他人的交易意见。参与交易前请充分调研，旁观也是一种合理的交易决策。

过度交易

过度交易是交易新手常犯的错误，因为他们想抓住每一个微小价格波动的机会。

市场下跌时卖出，上涨时买入，如此往复，他们永远在追着市场跑，结果却常常是亏损。

学习预测市场价格走向，不要盲目跟随价格。

时间框架

短期交易强度较大，通常需要较强的自控力和专注力，因此请确保自己能够高度集中，不受外界干扰。

长期交易无需持续监控，更适合有其他事务缠身的交易者。

学会接受亏损

在交易世界中，常听到“学会爱上损失”的说法。如果不学会接受亏损，交易生涯可能难以长久。

那么“学会爱上损失”到底意味着什么呢？

它意味着理解交易为何亏损：

您误读了指标吗？

您是否未预测到某个重要经济数据的发布？

一些亏损交易并非您的过错，比如不可预知的事件可能影响市场，但多数交易亏损源于冲动决策。

为了减轻亏损带来的心理压力，可将亏损视为学习机会，而非失败的象征。

不要怪罪市场，市场并不亏欠您什么——仔细研究交易决策，寻找改进空间。

基于市场实际走向而非您主观预期进行交易，趋势和市场条件可能变化，请确保交易决策相应调整。

获取利润

去掉亏损单，跟随盈利单。

不要因恐惧而过早收取利润。恐惧可能使大脑在交易安全获利时开始质疑，即使利润微薄。

相反，不要让盈利交易变为亏损交易。

设置您自己遵循的规则，比如当市场回撤至利润目标的20%时平仓。这样可确保交易决策不受情绪干扰。

除非特殊情况，养成“提前”止盈的习惯。

不要因市场持续不利而自责。最常见的错误是关闭盈利仓位，却持有亏损仓位。

建立账户净值

不要试图在单笔交易中赚大钱——如果期望不现实，您将永远不满足。

以账户每天稳步增长5%为目标是不错的选择。

请记住，有时会出现净值回撤或横向波动。

如果连续三天亏损，可以休息至少一天，养精蓄锐。

利用这段时间重新审视交易策略和分析市场。

总体而言，请不要低估情绪的力量！

学会在交易时驾驭情绪，而非让情绪驾驭您的交易！

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